Proposition · Famille Gagnon-Roy
Planification financière : Famille Gagnon-Roy
Votre situation
Ce que nous avons compris
Un plan clair pour les décisions qui comptent
Vous voulez savoir si vos projets sont réalistes, dans quel ordre les mener et ce qu'il faut ajuster dès maintenant. Voici ce que nous retenons de nos échanges :
- Vos projets : à préciser avec votre client (retraite, achat d'une propriété, études des enfants, vente d'entreprise).
- Votre situation : revenus, épargne, dettes et protections en place, à documenter ensemble.
- Vos préoccupations : ce qui vous inquiète le plus aujourd'hui, dit dans vos mots.
Nos engagements
Un plan, pas un produit
Ce mandat porte sur des recommandations. Leur mise en œuvre est une décision distincte, que vous prenez librement.
Une vue d'ensemble
Finances, fiscalité, aspects légaux, assurances, placements, retraite et succession sont analysés ensemble, pas un à la fois.
Des hypothèses expliquées
Chaque projection indique ses hypothèses de rendement et d'inflation. Aucun rendement ne vous est promis.
Vos renseignements protégés
Documents échangés de façon sécurisée, consultés par les seules personnes nommées dans cette proposition.
Notre démarche
Les quatre étapes
01 · Découverte
Vous connaître
Première rencontre pour comprendre vos projets, vos priorités et votre tolérance au risque. Vous repartez avec la liste des documents à nous fournir.
02 · Analyse
Faire le portrait complet
Bilan, budget, situation fiscale, protections d'assurance, placements, régimes de retraite et volontés successorales. Les écarts entre vos objectifs et votre situation sont mesurés.
03 · Plan
Des recommandations priorisées
Plan financier écrit, projections selon des hypothèses prudentes et recommandations classées par ordre de priorité, présentés et expliqués en rencontre.
04 · Suivi
Garder le plan vivant
Liste des actions à mener, coordination au besoin avec votre comptable ou votre notaire et, si vous la choisissez, une revue annuelle du plan.
Détails de l'offre
Ce qui est inclus
Inclus
- Rencontre de découverte et collecte des données
- Analyse des sept domaines de la planification financière
- Projections de retraite selon des hypothèses prudentes
- Plan financier écrit et recommandations priorisées
- Rencontre de présentation du plan
- Liste des actions à mener
En option
- Volet propriétaire d'entreprise (rémunération, société de gestion)
- Scénarios supplémentaires
- Revue annuelle et suivi du plan
- Heures de conseil supplémentaires
- Coordination avec votre comptable ou votre notaire
Limites du mandat et mentions
Ce mandat est rémunéré par des honoraires. Il ne comprend ni l'achat ni la vente de produits financiers, et aucun rendement n'est garanti : les projections reposent sur des hypothèses, et les résultats réels seront différents. Hypothèses de projection utilisées : à indiquer (par exemple, les normes d'hypothèses de projection publiées par l'IQPF).
Titre de planificateur financier et numéro de certificat délivré par l'Autorité des marchés financiers (AMF) : à indiquer. Autres certificats ou inscriptions détenus : à indiquer. Rémunération liée à la mise en place éventuelle de produits (honoraires, commissions) et conflits d'intérêts potentiels : à divulguer par écrit, à préciser.
Échéancier
| Étape | Livrable | Délai |
|---|---|---|
| Découverte | Liste des documents à fournir | Semaine 1 |
| Analyse | Portrait de votre situation | 2 à 4 semaines après la réception des documents |
| Plan | Plan écrit et rencontre de présentation | Environ 6 semaines après la découverte |
| Suivi | Revue du plan | Chaque année, si vous la choisissez |
Questions et prochaines étapes
Votre équipe
Module Équipe : les membres de votre compte s'y ajoutent, avec photo et rôle.
Questions fréquentes
Allez-vous nous vendre des placements ?
Pas dans le cadre de ce mandat : il porte sur des recommandations. Si vous choisissez ensuite de mettre en place un produit par notre entremise, la rémunération qui s'y rattache vous est divulguée par écrit avant toute décision.
Quels documents devrons-nous fournir ?
Avis de cotisation, relevés de placements et de régimes de retraite, polices d'assurance, testaments et mandats de protection, prêts et hypothèque. La liste exacte vous est remise à la première rencontre.
Comment se fait le paiement ?
Un acompte à la signature, réglé en ligne par ce même lien, puis le solde à la présentation du plan. La revue annuelle, si vous la choisissez, est facturée chaque mois.
Pour démarrer
Signez cette proposition et réglez l'acompte en ligne : nous fixons la rencontre de découverte dans la semaine et vous envoyons la liste des documents à préparer. Une question ? Laissez un commentaire directement dans le document.
Investissement
| Description | Qté | Montant |
|---|---|---|
| Découverte, collecte et analyse de la situation | 1 | 900,00 $ |
| Plan financier écrit et rencontre de présentation | 1 | 2 100,00 $ |
| Volet propriétaire d'entreprise (rémunération et société de gestion)En option | 1 | 950,00 $ |
| Revue annuelle et suivi du planEn option | 1 | 85,00 $ / mois |
| Heures de conseil supplémentairesLe client ajuste lui-même cette quantité sur sa proposition. | 2 | 350,00 $ |
- Sous-total
- 3 350,00 $
- TPS (5 %)
- 167,50 $
- TVQ (9,975 %)
- 334,16 $
- Total
- 3 851,66 $
Les options ne sont comptées que si le client les coche.